Starfsferill Fjármála

Bestu staðirnir fyrir fjármálaráðgjafa

Eldri hjón skoða skjöl með fjármálaráðgjafa

•••

Charlotte Nation / Myndabankinn / Getty Images

Hið þekkta markaðsrannsóknarfyrirtæki J.D. Power and Associates (deild McGraw-Hill) framkvæmir árlega rannsókn á fjármálaráðgjafi ánægju. Rannsóknarúrtakið er dregið úr gagnagrunni yfir 720.000 einstaklinga í Bandaríkjunum sem halda Röð 6 eða sería 7 FINRA leyfi. Þessum gagnagrunni er viðhaldið af fyrirtæki sem heitir Qualified Media (QM).

Dæmi um könnun fjármálaráðgjafa

Dregið var handahófskennt hlutmengi fólks úr QM gagnagrunninum í samræmi við tölfræðilega úrtaksaðferð. Þessu fólki var boðið í pósti til að svara netkönnun á tímabilinu 23. maí til 19. júní 2008. Kannanir með svörum við að minnsta kosti 50% spurninga sem notaðar voru við útreikning á ánægju voru meðhöndlaðar sem gildar og var safnað frá 3.124 fjármálaráðgjöfum. J.D. Power birti niðurstöður sínar 30. september 2008. Svarendum var skipt í tvo flokka:

  • Starfsmenn miðlara
  • Óháðir fjármálaráðgjafar sem vinna viðskipti í gegnum tiltekinn miðlara

Ökumenn ánægju fjármálaráðgjafa

J.D. Power könnunin skiptir ýmsum spurningum sínum upp í átta lykilflokka sem ýta undir ánægju fjármálaráðgjafa. Fjármálaráðgjafar voru beðnir um að leggja prósentuvog við hvern flokk til að endurspegla mikilvægi hans fyrir þá, samtals 100% yfir alla flokka. Sömuleiðis þurftu fjármálaráðgjafar einnig að leggja vægi við mikilvægi hvers einstaks málaflokks sem fjallað er um í þessum átta flokkum.

Tölurnar innan sviga hér að neðan endurspegla prósentuvog sem tengd er viðkomandi flokki af fjármálaráðgjöfum starfsmanna og óháðum fjármálaráðgjöfum:

  • Afkoma fyrirtækja (24%, 11%)
  • Bætur (16%, 12%)
  • Stuðningur við stjórnsýslu og regluvörslu (14%, 18%)
  • Innri rekstrarstuðningur (12%, 22%)
  • Starf (11%, 13%)
  • Vörur og tilboð (9%, 7%)
  • Úrlausn vandamála (7%, 17%)
  • Vinnuumhverfi (6%, NA)

Stöðug frammistaða felur í sér fjárhagshorfur, skilvirkni forystu, samkeppnishæfni á markaði og ráðningar- og ráðningaraðferðir.

Bætur felur í sér útborgun, atvinnuöryggi, eftirlaunabætur og sjúkratryggingar.

Stuðningur við stjórnsýslu og regluvörslu felur í sér gagnsemi fjárfestingarrannsókna fyrirtækisins, menntunarmöguleika starfsmanna, gæði upplýsingatækni, viðbragðsflýti starfsmanna upplýsingatækni, viðeigandi eftirlit með regluvörslu og magn af pappírsvinnu.

Innri rekstrarstuðningur felur í sér gæði, áreiðanleika og hjálpsemi annarra fjármálaráðgjafa, annarra samstarfsmanna, stuðningsfulltrúa og yfirmanna.

Vinnuskyldur fela í sér hversu mikla áskorun verkið veitir, frelsi fjármálaráðgjafa til að mæla með þeim vörum og þjónustu sem þeim finnst henta best og vinnuálagið.

Vörur og tilboð fela í sér fjölbreytileika þess, samkeppnishæfni þess, sanngjarna verðlagningu og framboð á fræðsluefni viðskiptavina.

Vinnuumhverfi felur í sér skrifstofuaðstæður, klæðaburð og gæði hvíldarsvæða.

Bestu fyrirtæki fyrir fjármálaráðgjafa: Fyrirtæki fengu einkunn á 1.000 stiga kvarða, byggt á svörum fjármálaráðgjafa við könnunarspurningunum. Svör voru vegin eftir hlutfallslegu vægi sem svarendur lögðu á hina ýmsu drifkrafta, sem og markaðshlutdeild fyrirtækjanna. Aðeins fyrirtæki með að minnsta kosti 100 gildar kannanir fengu einkunn.

Svör óháðra fjármálaráðgjafa voru ekki nógu sterk til að raða fyrirtækjum, miðað við staðla J.D. Power, frá sjónarhóli þeirra. Fjármálaráðgjafar starfsmanna röðuðu fyrirtækin á þennan hátt:

  • Edward Jones (879)
  • Raymond James (879)
  • Merrill Lynch (697)
  • Iðnaðarmeðaltal = 655
  • Wachovia verðbréf (627)
  • Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
  • UBS Financial Services (598)

J.D. Power gaf út stöður einstakra fyrirtækja í sjö af átta mælingaflokkum. Þeir útilokuðu lausn vandamála.

  • Edward Jones, Raymond James og Merrill Lynch voru yfir meðaltali iðnaðarins í öllum sjö flokkunum.
  • Merrill Lynch varð þriðji í hverjum flokki.
  • Edward Jones var fyrstur í þremur flokkum: vinnuumhverfi, innri rekstraraðstoð og stjórnunar- og regluvörslustuðningur. Það var annað í restinni.
  • Raymond James var fyrstur í fjórum flokkum: starfsskyldum, vörum og tilboðum, launum og frammistöðu. Það var annað í restinni.
  • UBS og Wachovia voru undir meðallagi í öllum flokkum nema vinnuumhverfi.
  • UBS endaði síðast í fimm flokkum.
  • Citigroup var aðeins yfir meðallagi í starfi og kjarabótum.

Vandræðalegur eiginleiki rannsóknarinnar er að eitt stórt verðbréfafyrirtæki í fullri þjónustu, Morgan Stanley, fékk ekki nægilega gild svör til að vera raðað.